跨国集团在推进全球化布局的过程中，境外子公司业务发展催生的跨境资金管理需求日趋多元化。如何将散落在世界各处的资金汇集于统一的“财务中枢”，实现跨境资金“畅”达全球，成为跨国集团亟待解决的核心问题。

在海南自贸港，随着首批跨境资金集中运营中心于近日落地，跨国企业有了统一、高效管理全球资金的“资金指挥部”。

这一特别的“指挥部”是如何助力企业配置全球资金、降低财务成本、管控风险隐患的？海南将如何利用自贸港政策优势加快构建全球化财资管理新生态？南海网、新海南客户端记者进行了深入探访。

自贸港跨境金融生态“蝶变”

自贸港封关运作之年，海南金融业对外开放再次迈出新步伐——海南自贸港首批跨境资金集中运营中心落地了。

什么是海南自贸港跨境资金集中运营中心？从概念来说，是指在海南自贸港内注册并实质运营，主要负责集中运营管理跨国公司成员企业境内外本外币资金的独立法人机构，认定需要符合多项相关条件。

“通俗讲，可以把跨境资金集中运营中心看作是企业设在海南自贸港的‘资金指挥部’，用于统一管理和调配集团境内外子公司的跨境资金。”中国银行海南省分行交易银行部产品经理方杰弘接受南海网、新海南客户端记者采访时这样比喻道。

方杰弘说，相比传统模式分散操作，运营中心可集中处理收付、换汇、投融资等事务，提升资金使用效率、降低成本，优化集团整体资金运作。

目前，海南天然橡胶产业集团股份有限公司（以下简称海南橡胶）、山东黄金集团(海南)国际贸易有限公司、紫金国际控股有限公司这三家企业率先通过了海南自贸港首批跨境资金集中运营中心的认定，成为首批“受益者”。

企业通过跨境资金集中运营中心认定的过程中，银行机构扮演着“搭建者”和“服务员”的角色。

从为企业开立多功能自由贸易账户（EF账户），并提供覆盖全生命周期的跨境金融服务，到量身设计跨国集团资金池架构与运营模式，再到配套线上平台，实现资金的高效流转与实时操作……银行机构全程参与和服务。

银行机构是跨境资金集中运营中心的“搭建者”。

记者了解到，中国银行海南省分行、农业银行海南分行以及进出口银行分别成为海南自贸港跨境资金集中运营中心的三家合作银行。

“在海南自贸港建设加速推进的背景下，跨境资金集中运营中心是提升企业全球资金管理能力的关键平台。”上述银行机构相关资深业务人士向记者分析称。

在海南金融业人士看来，随着跨境资金集中运营中心落地，自贸港跨境金融生态正迎来“蝶变”。

他们一致认为，这一核心政策的落地，不仅有利于海南进一步增强配置在岸和离岸资金流能力、活跃资本市场、促进金融业发展，也意味着海南发挥自贸港政策优势，发展更高能级的总部经济的金融新生态正加快构建。

跨国集团驶上资金管理质效双升“高速公路”

跨国企业为何要设立跨境资金集中运营中心？海南橡胶的故事可谓鲜活样本。

近年来，海南橡胶通过一系列海外并购持续拓展国际业务版图。特别是在2023年完成对合盛农业的并购后，公司已发展成为全球最大的天然橡胶全产业链跨国企业集团，目前拥有胶园土地390万亩，年加工能力达245万吨，全球销售贸易量414万吨，占全球消费量的27%。

海南橡胶下属合盛农业印度尼西亚橡胶加工厂。

“我们的业务已经遍布全球15个国家，涉及美元、欧元等多币种结算，全球产业布局催生资金管理新需求。”海南橡胶党委副书记、总经理杨宇接受南海网、新海南客户端记者采访时谈道。

随着公司跨境资金流动日益频繁，海南橡胶亟须建立专业化、集约化的运营平台，实现全球资金可视、可控、可调，以提升对全球天然橡胶资源的掌控和整合能力。

杨宇表示，跨境资金集中运营中心的设立可助力企业对境内外子公司的运营资金进行统筹规划集约运作，打破跨境信息差、时间差、效率差，实现全球资金“看得见、管得住、调得动、用得好”。

“资金有效融通将促进公司产业链和价值链的进一步提升，通过构建全球化财资管理新生态，从资源供给、产业结构、风险管控三个维度增强全球市场竞争力，全力保障国家战略资源安全。”他进一步分析道，未来，海南橡胶公司将深化与金融机构合作，通过多功能自由贸易账户、跨国公司资金池等工具，开展全球本外币收支及投融资业务，依托海南自贸港金融便利实现更多创新，打造‘双循环’格局下的跨境财资管理标杆。

记者从农行海南分行了解到，该行中标了海南橡胶跨境资金集中运营中心推荐银行和合作银行资格。

“我们把支持跨境资金集中运营中心建设作为金融服务海南自贸港建设的重中之重，组建专业化服务团队，为企业构建智能化跨境资金管理体系。”农行海南分行相关负责人表示，跨境资金集中运营中心建设，不仅有利于帮助企业实现跨境资金流的可视化监控与精细化管控，对海南金融业对外开放也具有重大意义。

山东黄金集团（海南）国际贸易有限公司也是通过跨境资金集中运营中心认定的企业之一。

这家企业是山东黄金集团的全资子公司，在江东新区实质运营，主要开展铅锌等有色金属的大宗贸易。在落地跨境资金集中运营中心过程中，中国银行海南省分行依托全球化网络、国际结算能力与属地服务优势，组建专项服务团队对企业开展“一企一策”辅导，实现了从申请材料准备到最终认定全过程的高效推进。

有了跨境资金集中运营中心这一高规格的“资金指挥部”，山东黄金集团（海南）国际贸易有限公司将充分利用海南自贸港的优惠政策，聚焦金银铅锌铜铝等有色金属，开展国内贸易、进出口贸易、转口贸易等业务。

首批三家跨境资金集中运营中心落户，紫金国际控股有限公司（以下简称紫金国控）位列其中。

据南海网、新海南客户端记者了解，紫金国控是紫金矿业集团在三亚设立的国际运营总部，2020年成立，近年来业务规模持续扩大。该企业通过海南投资平台实现对外投资备案超270亿元，项目覆盖阿根廷、秘鲁等国，国内投资超200亿元，旗下自贸港企业达14家，注册资本超230亿元。

认定跨境资金集中运营中心后，企业可依托海南自贸港政策优势，通过EF账户高效归集境内外资金，降低汇兑成本，简化外汇登记流程，并享受“零关税、低税率”的跨境投融资及利润汇回税务便利。同时，企业可统筹境外放款、外债额度等全球化金融业务，为国际业务拓展提供金融支撑。

从各家企业的全球布局节奏不难看出，设立跨境资金运营中心，意味着公司驶上了资金管理质效双升的“高速公路”，将有力助推其发展壮大和“走出去”的步伐。

如何推动更多运营中心在海南落地集聚？

2024年12月，海南省地方金融管理局等五部门联合下发了《关于支持海南自由贸易港跨境资金集中运营中心集聚发展的实施意见》，明确鼓励跨国公司在海南自贸港设立跨境资金集中运营中心并逐渐集聚发展，在税务、金融、审批通道等多方面给予企业支持政策。

跨境资金流动自由便利，是海南推进制度集成创新、建设中国特色自由贸易港的关键方向。相应地，设立跨境资金集中运营中心也被视为海南自贸港金融领域重要的核心政策之一。

“推动跨境资金集中运营中心集聚发展有助于为加快实现核心政策落地的目标任务提供实践路径，有助于推进海南金融业对外开放和打造跨境人民币投融资中心。”记者与海南各家金融机构对话期间，可以看出他们对该政策的高度重视。

记者从相关银行资深人士了解到，香港和新加坡两地是传统的跨境资金集中运营中心所在地，上海是中央明确建设的国际金融中心所在地。

和上述地区及国家相比，海南致力在中国特色自贸港建设中不断深化贸易投资自由化、便利化深度，在企业税收、资金调拨、人才保障、落地奖补等方面打造差异化优势，同时更好地平衡“走出去”企业海外资产“安全稳定”与“自由便利”的要求。

“海南政策优势明显。”方杰弘分析道，海南自贸港跨境资金集中运营中心通过使用EF账户办理境外放款、对外投资、跨境资金归集调拨等业务，既充分利用自贸港政策大幅度提升了资金跨境流动的便捷性，又解决了在日益复杂多变的国际地缘政治局势下资金存放境外的安全性问题。同时企业还能够享受“双15”税收优惠、免征新增境外直投所得税等自贸港专属政策红利。

半年来，海南各金融机构遵循政策部门顶层设计思路，协助跨国企业厘清政策路径、优化资金流线、完善合规机制，在帮助企业实现全球资金统一、高效管理的愿景的同时，也让企业感受到海南落实自贸港政策利好的诚意。

“特别是在当前企业‘走出去’融资面临新挑战的背景下，亟需专业力量为企业量身定制金融解决方案。”方杰弘说，中国银行海南省分行正依托中行集团在全国的资源网络，吸引更多全球优质企业在海南落地生根。同时，积极对接政策部门，为跨境资金集中运营中心争取更多差异化政策支持，推动落地企业先行先试。

农行海南省分行也表示，下一步将持续发挥农业银行综合服务优势，以专业化、定制化金融服务保障更多跨境资金集中运营中心在海南落地集聚，与更多跨国企业携手共创海南开放型经济发展新局面。

事实上，企业已经感受到海南金融生态的持续优化。

“近年来，海南通过制度创新、政策集成与金融基础设施升级，构建了与自贸港定位相匹配的开放型金融生态，从最初的跨境资金池到FT自由贸易账户首单跨境并购落地，再到EF账户和最新获批的跨境资金集中运营中心，外汇自由兑换政策体系正在不断完善。”杨宇评价道。

对于海南自贸港加快构建全球化财资管理新生态，杨宇信心十足。他表示，金融政策细则的逐步明晰，外汇管理政策的持续优化，跨境金融工具的不断创新，为企业“走出去”提供了强有力的金融支撑，为企业的国际化运营带来显著利好，将成为企业全球化布局的核心引擎。

海南橡胶下属合盛农业非洲子公司在科特迪瓦的割胶工人。

记者从银行了解到，随着政策的深入实施，后续将吸引更多符合条件的企业通过自贸港跨境资金集中运营中心的认定。“通过各方协力推动，努力实现更加便利自由的资金流动，助力跨国公司在海南打造战略核心和‘神经中枢’。”金融业人士展望道。